InstaForex

Как купить облигации на рынке ценных бумаг физлицу.

покупка облигаций ОФЗ

В поисках надежных инвестиционных инструментов, каждый инвестор рано или поздно приходит к мысли о том, как купить облигации на рынке ценных бумаг физлицу. Ведь по сути при покупке государственных облигаций, инвестор вкладывает свои средства в развитие экономики страны. При этом государство гарантирует инвестору возврат всей суммы и начисленного дохода, независимо от количества и суммы инвестиций, что является более привлекательным инвесторам с крупными суммами денег, нежели банковские депозиты с такой же или даже меньшей доходностью. Подробнее о покупке и инвестировании в облигации читайте в этом обзоре.

Что такое облигации?

Облигациями являются ценные бумаги, выпущенные по определенному номиналу эмитентом (государство, муниципальные органы, предприятие) на определенный срок и с фиксированным процентом доходности.

В данном обзоре, будут рассматриваться государственные облигации (ОФЗ, ОГВЗ, евробонды). То есть облигации выпущенные министерством финансов определенной страны, по которым государство гарантирует возврат денежных средств инвестору.

Государственные облигации, выпускаются сроком от одного года до нескольких десятков лет. Классическим сроком являются 3,5, 10 лет.

Номинальная стоимость государственных облигаций (бонды):

  • в России — 1000 рублей за одну облигацию;
  • в Украине — 1000 гривен за одну облигацию;
  • в Европе — 1000 евро за одну облигацию;
  • в США — 1000 долларов США за одну облигацию.

По окончании срока облигаций, инвестору выплачивается купонный доход (процент). Купонный доход может начисляться в конце срока, раз в квартал, полгода, год и т.д., согласно условий облигации.
В случае если инвестор не забрал деньги и начисленный доход после окончания срока облигации, у него есть право в течении 2 лет вернуть свои средства. Если за эти два года инвестор не погасил имеющиеся облигации, они сгорают вместе с деньгами и вернуть их будет уже не возможно. Вот поэтому, лучше инвестировать через брокерскую компанию на рынке ценных бумаг, где расчеты производятся автоматически без обязательного участия инвестора (подробнее ниже в обзоре).

При досрочном погашении облигации (продажа), инвестору выплачивается текущая стоимость по облигациям (может быть ниже или выше номинала) без начисления купонного дохода.
При онлайн торговле на рынке ценных бумаг через брокерскую компанию, можно отслеживать когда происходит погашение купонного дохода и продавать купленные облигации после получения купона, что увеличивает доходность инвестора.

Данная информация носит ознакомительный характер и является базовой, о точных условиях по приобретаемых облигациях, следует узнать у продавца.

У кого купить облигации?

Облигации покупаются через министерство финансов страны эмитента только юридическими лицами. Купить облигации физлицу возможно только через посредников. Такими посредниками выступают банки, брокерские компании, инвестиционные компании.

Минимально для покупки физлицу доступно приобретение одной облигации. Максимально — доступное количество облигаций имеющееся для продажи у продавца.

Как купить облигации на рынке ценных бумаг физлицу?

При покупке облигации, каждый покупатель (инвестор) заносится в базу данных как владелец определенного количества облигаций. То есть, получать на руки пачку бумажных облигаций в мире электронных систем не обязательно.

Продавцами облигаций для физлица, являются банки и брокеры. Они по сути практически ничем не отличаются, кроме того, что у брокерской компании на рынке ценных бумаг, инвестор может торговать через удобную электронную платформу и более прогрессивную надежность брокерской компании на фондовой бирже (в случае банкротства брокера, инвестиции клиентов переносятся в полном объеме на счет другого брокера, что гарантируется государством).

Выбор брокера

Выбор брокера для инвестирования на фондовом рынке и покупке облигаций — это как выбор надежного банка, в котором находится основная часть капитала инвестора и который во всем устраивает его: надежность, функциональность, оперативность, лояльность и т.д..

На фондовой бирже находится огромное количество брокерских компаний, которые являются одинаково надежными, но разные по функциональности и удобству для инвестора.

Хотелось бы отметить, что среди обилия брокеров брокерская компания Nettrader — nettrader.ru (Tradernet — tradernet.ru), является участником и членом многих фондовых бирж мира (США, Европа, Россия, Украина, Казахстан), а не одной определенной какой-то страны. Соответственно, Nettrader имеет все требуемые законодательством документы и лицензии (которые можно посмотреть на официальном сайте на странице «Раскрытие информации»), а также выполняет свои обязанности перед своими клиентами во всех странах, в которых предоставляет свои услуги.

Кроме того, брокерская компания Nettrader помимо стандартного терминала для онлайн торговли Quick, имеет свой бесплатный веб-терминал (у большинства брокеров он платный) с максимальным сходством с валютным терминалом МТ4. Также, брокер предоставляет несколько доступных и выходных предложений по тарифам обслуживания клиентов. Среди них есть и бесплатный тарифный план, но с высокими комиссиями — подходит для долгосрочных инвесторов по типу «купил и держу».

Nettrader на Московской фондовой бирже:

Nettrader на Московской бирже:

Nettrader на Украинской фондовой бирже:

Nettrader на Украинской бирже

Каждый инвестор, может выбирать абсолютно любого брокера на фондовом рынке, но Nettrader является одним из лидеров среди других брокерских компаний, так как предоставляет возможность инвестировать не только на локальном, но и на других фондовых рынках мира.

Выбор облигаций

Пример выбора облигаций, будет проведен на примере веб-терминала в брокерской компании «Неттрейдер».

Для стабильного и надежного заработка, выбираем покупку облигаций ОФЗ. Купонный доход по ним выплачивается раз в полгода. Погашение (окончание срока) ближайших облигаций ОФЗ в 2017 году и 2020 году.

Пример покупки 10 штук облигаций ОФЗ:

облигации ОФЗ

Облигации ОФЗ можно покупать по текущей рыночной цене или по отложенной, например за 75 рублей за одну облигацию вместо текущих 99,46 рублей.

Важно понимать, что облигации могут не только расти, но и падать, смотрите ниже на графике:

ход цены облигации ОФЗ

На своем старте облигация немного упала, но потом выросла в цене до 111 рублей за штуку. Но через три года после выпуска, а именно в декабре 2015 года перед выплатой купонного дохода, облигация спустилась в цене до 75  рублей.

Пользуясь правилом Уоренна Баффета, следует разделить свой капитал на три части и докупать активы в моменты спада. Данный метод способен увеличит доходность в разы.

Выбирать облигации следует исходя:

  • от срока их окончания;
  • от их текущей цены;
  • глубины просадки.

Покупка облигаций

На графиках выше, схематически показано как произвести покупку облигаций и как выбирать их.

После покупки облигации, в случае просадок следует докупать данные облигации, что повысит доходность инвестора. В момент погашения облигаций (окончании срока), они гасятся по номиналу. То есть, если облигация была приобретена в просадке за 50 рублей (50% от стоимости номинала), то инвестор получит за нее 100 рублей при погашении, плюс купонный доход.

Вот так выглядит получение купонного дохода:

купонный доход по облигациям ОФЗ

Погашение облигаций

Погашение облигаций может происходить:

  1. По окончании срока облигации.
  2. Досрочное погашение (продажа).

Погашение по окончании срока облигации, происходит автоматически. Сервис брокера закрывает открытые сделки по покупкам облигаций и возвращает средства на лицевой счет клиента по номиналу+купонный доход.

Досрочное погашение облигаций — это продажа имеющихся облигаций по текущей цене без права получения купона. Поэтому, рекомендовано дождаться получение купона по облигациям, после чего выставить их на продажу.

Вот так происходит погашение облигации:

погашение облигаций ОФЗ

В данном случае, по облигациям ОФЗ был получен купонный доход (который выплачивается на лицевой счет), и позиция была продана по рыночной цене, которая была выше цены покупки, на чем была получена прибыль в размере +11,05 рублей (+0,1% от суммы сделки). Купонный доход составил +369 рублей (+3,7% от сделки).
Суммарная прибыль по данной сделке составила +3,8% или 380,05 рублей.

Инвестиции и спекуляции облигациями

Под инвестициями подразумевается одноразовая покупка облигаций и погашение их в конце срока облигаций. Другими словами такие сделки называются «купил и держи».

Спекуляция облигациями — это заработок на колебаниях цены облигаций. Покупка на минимумах, продажа на максимумах.
Так, например: при выпуске облигации в 2012 году ее стоимость была 100 рублей, за три года (в 2015г.) цена упала до 75 рублей и в этот момент клиент покупает облигации, и удерживает их до 2016г., в котором продает их за 99 рублей. То есть прибыль составила более 25% + купонные доходы.

К спекулятивным действиям, также относится «охота за купонными доходами». Суть заключается в кратковременной покупке облигаций перед выплатой купонного дохода, с дальнейшей их продажей после получения купонной прибыли на свой лицевой счет.

Если готовы к новым инвестициям в американские и российские акции, облигации, паи хедж-фондов, опционы, то можете

регистрация

P/S
При регистрации:

1. Выбирайте свое постоянное местопребывания например: «Россия», «Украина», «Казахстан». При этом, каждый клиент обязан подавать ежегодно свою декларацию о доходах в налоговую службу, так как «Nettrader» является налоговым агентом и оплачивает все налоги из прибыли своих клиентов.

2. В случае, если клиент не хочет «светить» свои деньги, подавать декларацию в налоговую, тогда ему потребуется офшорная регистрация компании «Nettrader» на Кипре. Для этого при регистрации нужно выбрать «Европа».

На этом все. При возникновении вопросов, пишите в комментариях или на эмейл, указанный на странице «Контакты».

Желаю Всем успешных инвестиций и прибыли!

Инвестиции в Альпари

Похожее

Инвестиции . . . Инвестиции в акции . . . InstaForex

3 комменария к “Как купить облигации на рынке ценных бумаг физлицу.

  1. Бафетт

    На облигациях не обязательно зарабатывать с трейдером постоянно спекулируя ими. Заработать на облигациях ОФЗ можно просто купив их и удерживать до момента погашения. Реальная альтернатива банковским депозитам, только с более мощной поддержкой государства и гарантиями.

  2. Дамира

    Здравствуйте.
    Очень полезная и интересная статья!
    Спасибо Вам за эту информацию.

  3. $€₱₲€¥

    @ Дамира:
    Здравствуйте, Дамира!
    Рад, что статья оказалась Вам полезной:)
    Желаю успехов и богатства!

Комментарии